集合理财知识

本集合计划的参与份额按以下公式计算： （1）投资金额＝参与金额＋参与金额在推广期内认购参与所带来的利息（该部分利息免收认购参与费用）； （2）参与费用＝参与金额×参与费率； （3）净参与金额＝投资金额－参与费用； （4）参与份额＝净参与金额÷T日参与价格（认购参与价格或申购参与价格）。 其中： （1）份额计算时采用四舍五入、保留至0.01份，由此产生的误差计入集合计划资产； （2）多笔参与时，按上述公式进行逐笔计算。

修改邮编、手机号码、通讯地址及预留银行账号等信息，只需投资者本人携带有效身份证件（修改银行账号需携带新旧银行账户卡）填写计划账户申请书资料更改业务，柜台人员进行信息校验，确认投资者身份后由柜台人员完成录入，T+2日投资者便可查询资料变更情况。

个人投资者若遗忘或修改交易密码，只需投资者本人携带有效身份证件到开户柜台填写计划账户申请书进行办理，柜台人员进行信息校验，确认投资者身份后进行密码重置。

投资者在开立计划账户时可对分红方式进行选择，系统默认的分红方式为现金分红。若投资者需要修改分红方式，需填写计划交易业务申请书，经柜台人员下单后，分红方式修改T+2日生效。投资者在一次分红方式修改之后，至少T+2日之后才可再次修改。

R日为除息日 R+2日投资者可以查询到账红利份额 R+5日内销售机构将红利款划到投资者资金账户

非交易过户是指不采用参与、退出等集合计划交易方式，将一定数量的集合计划单位按照一定规则从某一投资者集合计划账户转移到另一投资者集合计划账户的行为。集合计划注册与过户登记人只受理继承、捐赠、司法执行等情况下的非交易过户。对于符合条件的非交易过户费用的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定执行。

投资者开立计划账户后，可以在不同销售机构参与年年红1号。

（1）直销：个人投资者携带投资者本人身份证件原件，机构投资者携带经办人有效身份证件原件到直销中心 （2）代销：个人投资者携带投资者本人身份证件原件及代销网点要求的其他资料，机构投资者携带经办人有效身份证件原件及代销网点要求的其他资料 ①T日填写《集合资产管理计划交易业务申请书》 ②T+2日投资者可到直销柜台查询退出结果 ③T+5日退出资金划入投资者预留的银行账户内

投资者一次申请退出份额低于300万份时不需经过预约，当投资者一次申请退出份额超过300万份（含300万份）时为大额退出 ，投资者必须在退出日前3个工作日向管理人提出书面预约。

（1）“未知价”原则，即退出价格以有效申请当日的集合计划单位资产净值为基准进行计算。 （2）“份额退出”原则，即退出以份额申请。 （3）“先进先出”原则，即投资者先退出较早参与的份额。 （4）退出申请可以在当日交易时间结束之前撤销。 （5）投资者在当前开放期申请参与的份额在该开放期不可申请退出。

同一投资者在每一开放日的交易时间内允许多次退出，但当期已确认的参与申请不可以当期退出。

投资者退出金额的计算： 退出费用＝退出份额×退出申请当日集合计划的单位净值×退出费率 退出金额＝退出份额×退出申请当日集合计划的单位净值-退出费用

若某笔退出导致该投资者持有的份额少于10,000份，则余额部分必须一起退出。

推广机构指定营业网点受理投资者退出申请表后，检查投资者持有的集合计划份额，符合退出约定的，向投资者出具回单，经投资者确认无误后，投资者退出申请成功。投资者可在T+2日到网点查询退出情况。退出款项将在T+5日内转入投资者的交易账户。但发生巨额退出情形时，则按巨额退出处理办法进行处理。

当投资者一次申请退出份额超过300万份（含300万份）时为大额退出，投资者必须在赎回日前3个工作日向管理人提出书面预约，管理人根据大额资金预约情况提前对资产配置进行调整，以保证在赎回日有足够的现金资产应对大额退出。 在本集合计划的单个开放日，投资者申请退出的净份额（退出申请份额总数扣除参与申请份额总数后的余额）超过上一日集合计划总份额10%时，即认为发生了巨额退出。当出现巨额退出时，集合计划管理人可以根据本集合计划当时的资产组合状况决定全额退出或部分顺延退出或暂停退出。

可以，个人客户需自行在公证处办理正式的委托公证书，代理人持有效身份证件原件以及公证书原件到销售网点办理。

参与与退出业务受理后可在当天交易时间内予以撤销。

默认的交易对账单寄送方式为经济寄送，即当期发生交易寄送当期对账单。不论是否有交易，每一年寄送一次年对账单。

投资者可以通过电话、PA18网站、邮件、MSN等渠道了解产品的相关信息。我们的客服热线为0755-82413595/82413593；信息披露网站为www.pingan.com；邮箱：asset@pasc.com.cn；在线msn为pazqzcgl@hotmail.com。

平安证券将秉承一切以客户利益为中心，力争实现客户资产的保值增值的服务理念，为年年红1号客户提供专业化、个性化、全方位的理财服务，主要包括短信、资料寄送、电话、网站、在线交流、投资者俱乐部以及VIP尊贵理财服务。