保单贷款记录可点击金管家APP【保全记录】右上角【批文】查看详情，查询贷款时是否有约定还款方式和约定还款日期。若无约定投保人可随时还款，按日计息，保单贷款超6个月时，若您未偿还贷款本息，则利息自动滚入本金重新计息，每6个月滚存一次，谢谢。

客户资料变更亲办材料如下：1、《保险合同变更申请书》；2、投保人身份证件（办理客户资料变更时提供）；被保险人身份证件（办理受益人资料变更时提供）；3、变更对象有效证件；4、所更正事项的证明材料（证明材料可输入“转人工”了解）5、在不影响合同权益的情况下，被保险人、有客户号的受益人可以申请办理其个人资料更正与补充，须提供本人有效身份证件，无须提供投保人身份证件；6、姓名、国籍、证件类型、电话、地址信息变更时，变更对象签署的纸质《税收居民身份声明》；注：河北、宁夏客户在本地或异地及外地客户在河北、宁夏柜面办理业务时建议携带保单投保人、被保险人、生存及身故受益人等有效身份证件。"

客户资料变更代办材料如下：1、《保险合同变更申请书》；2、投保人身份证件（办理客户资料变更时提供）；被保险人身份证件（办理受益人资料变更时提供）；3、变更对象有效证件；4、所更正事项的证明材料（证明材料可输入“转人工”了解）5、在不影响合同权益的情况下，被保险人、有客户号的受益人可以申请办理其个人资料更正与补充，须提供本人有效身份证件，无须提供投保人身份证件；6、姓名、国籍、证件类型、电话、地址信息变更时，变更对象签署的纸质《税收居民身份声明》；7、《授权委托书》（由资格人签字）；8、代办人身份证件。注：1、受益人资料变更申请将受益人与被保险人变更为非本人、父母、配偶、子女关系，须被保险人本人亲自办理；2、河北、宁夏客户在本地或异地及外地客户在河北、宁夏柜面办理业务时建议携带保单投保人、被保险人、生存及身故受益人等有效身份证件；3、苏州、无锡、南通机构代办时还需提供资格人与代办人合影（合影中需出示申请书、双方有效证件）。"

投保人变更亲办材料：1、《保险合同变更申请书》（客户信息变更类）（新投保人、原投保人、被保人均需亲笔签字）；2、新投保人、被保险人和原投保人身份证件；3、《健康及财务告知》（保单存在投保人身故或全残豁免责任的险种时由新投保人填写并签名）；4、新投保人签署的纸质《税收居民身份声明》；5、须核对并维护新投保人、被保险人、生存受益人的基本身份信息，并提供新投保人与被保险人、新投保人与原投保人、新投保人与生存受益人的关系证明；6、 新投保人签署的《个人信息使用授权书》；7、申请将投保人变更为信托时，只需提供原投保人、被保险人身份证件；注：河北、宁夏客户在本地或异地及外地客户在河北、宁夏柜面办理业务时建议携带保单投保人、被保险人、生存及身故受益人等有效身份证件；谢谢。"

生存金办理领取手续后未到账的原因可能存在以下几种情况：1、生存金还未到返还时间；2、生存金领取授权账户有问题导致转账失败；3、如生存金已产生且是近一两天操作的生存金领取手续，一般是还在转账时效内，请您耐心等待；4、若是保单有未清偿贷款的，在生存保险金给付时自动抵还超贷部分；对于有未偿自垫保单，在生存金应领日，若保单生存金不够偿还全部自垫本息（含差额保费本息），则不进行自动还款，同时生存金不能领取，需偿还全部款项后方可领取；5、生存受益人及生存受益人信息发生变更（包括更换生存受益人、生存受益人数增减、生存受益人姓名变更、银行账号变更等）后，授权自动取消，请重新授权；6、部分城市若保单存在客户信息不完整或证件过期的问题，则需要维护对应的客户信息，信息维护好后生存金即会自动恢复转账，如广西、四川、江苏、上海等，可点击：九项信息如何更新；7、保单迁移后，已授权的生存保险金转账账号也会因地域的改变不能再进行转账，请重新授权；谢谢。"

生存金单次领取办理完成后在下一个工作日开始1-3个工作日到账；谢谢。注：1、投连险需按照交易日卖出后安排转账；2、非金管家渠道办理不同地区不同银行会有到账时间差别；3、建议您点击金管家APP【保全记录】立即查询，确保业务成功受理。"

犹豫期是指投保人签收合同次日起一段时间内，具体以产品条款约定为准。保全新增附加险以附加险生效日期为签收日计算犹豫期，到期生效的险种在生效前也可受理犹豫期退保。实务中以客户签收保单回执次日为犹豫期第一天，如果最后一天为节假日的，不可顺延至节假日后第一个工作日受理；您可以在犹豫期内详细、全面的审视合同，如果觉得保险合同不适合，可在此时间内申请撤销合同，保险公司将返还全额保费。客户书面提出解除合同之日起，保险合同即被撤销，保险公司自始不承担保险责任。"

产品条款可点击金管家APP【信息披露】进行查询或者您可以通过平安寿险官网（life.pingan.com）-最上方公开信息披露-基本信息-产品基本信息尝试查询，此路径仅支持部分产品条款查询，若查询不到，联系保单服务人员详细了解；谢谢。

生存金转账失败可按照如下处理：1、生存金到期自动转账授权失败，您需重新操作生存金自动转账授权；2、生存金领取（给付人工领取）失败，您需要办理“保全收付款方式变更”业务；以上若无法自助办理，可通过点击金管家APP【门店预约】进行线下预约办理或咨询您的保单服务人员协助，谢谢。"

退保对您来说会造成损失，而且您也会失去保障，建议您谨慎考虑；如果您只是短期内资金紧张，您可以先看看您的保单是否可以保单贷款或部分领取。退保您可以按照以下方式操作：1、柜面申请：可通过金管家APP点击【门店预约】线下办理；2、委托服务人员协助代办：保险合同没有遗失可以委托服务人员代办(代办限额个险限额5万、银保限额10万）；3、银行柜面申请（仅针对银行保险保单）；4、金管家APP（保单状态为交费有效（I）/自垫有效（A）的保单不可在金管家操作）；注：个险、银保，保单状态为：有效、自垫有效状态及保单状态为：高风险客户、私密件、汇缴件、GBS保单、有机构暂停码的保单不支持金管家渠道办理退保 。退保之后就无法享受保险的保障，如是短期内资金紧张，可先看下名下保单是否可以申请保单贷款或者是否有可领取的金额等，建议您慎重考虑一下。"